Hvad sker der, hvis en virksomhed modtager forfalskede penge?

Modtagelse af en forfalsket regning er en af ​​de mange måder, din lille virksomhed kan blive et forbrydelsesoffer. Desværre er der lidt øjeblikkelig lettelse for den person, der ender med sjove penge, og hvem rapporterer det så for at overholde forfalskede pengelove. Regeringen erstatter ikke dine penge med en ægte regning under en undersøgelse, så dine primære muligheder for at inddrive tab er forsikringspolicer. Hvis du ikke har en forsikring, der dækker kvitteringen for falske dollars, skal din virksomhed absorbere tabet. Derfor er det ekstremt vigtigt at have forsikring, så din virksomhed ikke er tvunget til at absorbere tab, der blev forårsaget, da du ubevidst modtog forfalskede penge.

Nogen betalte mig med forfalskede penge

Når din virksomhed modtager forfalskede penge fra en kunde, skal du ikke returnere regningen. Kontakt straks din lokale retshåndhævende myndighed. Din lokale politimyndighed kontakter den hemmelige tjeneste vedrørende transaktionen. Hvis personen stadig er i butikken, når transaktionen opstår, forsøge at forsinke dem med kasseapparatproblemer eller småprat, mens de venter på, at retshåndhævelsen ankommer. Forsøg ikke at fysisk tilbageholde den mistænkte eller konfrontere dem med pengene. Det er muligt, at kunden modtog regningen uskyldigt, men hvis de forsætligt forsøgte at videregive den forfalskede regning, kunne de være en fare for dig, dine medarbejdere og andre kunder i butikken.

Indsamling af bevis efter regning er taget

Hvis en regning ikke er anerkendt som forfalsket, før en transaktion er gennemført, skal du straks kontakte retshåndhævelsen. Placer regningen i en plastikpose eller konvolut, hvis du havde rørt det, og noter den dato og klokkeslæt, du opdagede noten. Hvis du ikke holder pengene, skal du undgå at håndtere regningen igen og give lovhåndhævelse mulighed for at katalogisere det som bevis. Giv politiet alle de oplysninger, du husker om kunder, der har betalt med pålydende, såsom en $ 100 regning. Gem øjeblikkeligt alle sikkerhedsoptagelser i butikken og giv officerer kontaktoplysningerne til alle dine medarbejdere, der arbejdede mens cash-skuffen var i brug. Når retshåndhævelsen sikrer beviser på stedet, vil de enten indsende en papireksemplar af en falsk notatrapport eller bruge US Dollars hjemmeside til at rapportere yderligere oplysninger om hændelsen til den amerikanske hemmelige tjeneste. Retshåndhævende myndigheder, finansinstitutter og svindelundersøgere gennemfører typisk dette trin.

Forsikringspolitik og Restitution

Når du har startet en politiundersøgelse, skal du gennemgå dine forsikringspolicies for at afgøre, om du kan indgive et krav og blive refunderet for de tabte midler. En hjemmebaseret virksomhed, der modtager en forfalsket notat, kan opleve, at en boligejers politik dækker transaktionen. Kontroller altid, at klausulen dækker et forretningstab og er ikke begrænset til at modtage en dårlig faktura. Din forsikringspolice kan også omfatte kriminalitetsdækning, som refunderer dig for tabte indtægter. Hent en kopi af politiets rapport om hændelsen og giv det til dit forsikringsselskab hurtigst muligt.

Hvis der blev givet en forfalsket note til din virksomhed som en del af en kriminel handling - snarere end en forfalsket note, der var blevet uskyldigt videregivet til et andet offer - kan det være med at anse den mistænkte, at du kan få dig til at genvinde dine midler. Et skyldigt anbringende eller en skyldig dom og efterfølgende dømmekraft kan tvinge kriminelle til at betale tilbagebetaling til ofrene for deres forbrydelser. Din virksomhed kan muligvis inddrive en del eller alle de penge, der er gået tabt via disse transaktioner.

Bekræfter ægthed under en transaktion

Gennemfør planer for at reducere sandsynligheden for din virksomhed at acceptere en forfalsket regning for at minimere tab. Valgmuligheder omfatter at begrænse den monetære værdi af regninger, som du vil acceptere, ved brug af falsk detektorpenne eller lignende enheder og værtsholdsmøder til at uddanne medarbejdere om valutasikkerhedsfunktioner, såsom vandmærker. Udvikle en politik, hvor arbejdstagere flytter kundevarer til medarbejderens side af disken, indtil betaling er modtaget, og der er foretaget ændring, således at en kunde ikke kan forlade med nogen butiksprodukter, før en regning er blevet kontrolleret, og transaktionen er gennemført.

Når budgettet tillader det, skal du installere sikkerhedskameraer i dine butikker. Hold et kamera fokuseret på kunder i kassen, og læg yderligere kameraer på parkeringspladsen for at optage detaljer som kørekort. Når en forfalsket regning ender i din besiddelse, vil det være lettere for retshåndhævelsen at spore gerningsmanden, hvilket hjælper med at øge din adgang til mulige tilbagebetalingsbetalinger.