CFP-standarderne for åbning af dit eget kontor

Hvis du tænker på at komme ind i den finansielle planlægningsindustri, vil det være en fordel for dine konkurrenter at tjene certificering i finansiel planlægning. Betegnelsen CFP er højt respekteret i den finansielle planlægningsindustri på grund af sine strenge praktiseringsstandarder. For at åbne et CFP-kontor skal du overholde de nødvendige uddannelseskrav og oprette din praksis i overensstemmelse med FPP-praksis og -regler.

Bliver en fiskeripolitik

Før du kan åbne dit eget kontor, skal du tjene CFP-betegnelsen. Dette er en fire-trins proces. Uddannelseskravet kræver, at du bestiller et CFP-godkendt kursus, der træner dig inden for alle områder af økonomisk planlægning. Du har også brug for en bachelorgrad eller højere. Du skal derefter bestå en to dages eksamen designet af CFP bordet. Inden du kan bruge CFP-betegnelsen, skal du arbejde i det økonomiske planlægningsfelt i mindst tre år. Det endelige trin er den etiske del, hvor CFP-bestyrelsen vurderer eventuelle disciplinære handlinger mod dig, der kan forhindre dig i at blive godkendt.

Åbning af et kontor

Når du har modtaget din CFP-certificering, kan du åbne din praksis. Selv om du kan åbne et finansielt planlægningskontor uden CFP-certificeringen, vil det være meget sværere at finde kunder. Det anbefales at få din økonomiske planlægningserfaring hos en anden virksomhed, inden du åbner dit eget kontor. FPP-praksisstandarderne fastsætter ikke særlige regler for åbning af et kontor. Du kan drive din virksomhed, som du finder passende, så længe du følger de finansielle planlægningsstandarder. Den eneste kontorregel er, at du skal indberette ændringer til din adresse, telefonnummer og e-mail-adresse til CFP-bestyrelsen inden for 45 dage.

Kører din virksomhed

CFP-betegnelsen bruges til at vise din ekspertise inden for uddannelse inden for finansiel planlægning. Det er ikke en licens til at sælge forsikrings- eller investeringsprodukter. Hvis du kun holder CFP-betegnelsen, vil din virksomhed kun kunne levere økonomisk planlægning mod et gebyr. Du skal outsource nogen forsikrings- eller investeringssalg til et andet firma. Hvis du ønsker at sælge produkter sammen med finansielle planer, skal du bestå de nødvendige licenseksaminer sammen med CFP-eksamen.

Øvelse af standarder

Enhver finansiel planlægning, du giver kunderne, skal følge reglerne om den fælles fiskeripolitik. Dette er en seks-trins proces, du vil lære detaljeret under din CFP-træning. Processen er at etablere klientforholdet, indsamle nødvendige oplysninger, analysere oplysningerne, præsentere dine anbefalinger, gennemføre dine anbefalinger og overvåge planen efter behov. Du skal følge denne proces med enhver klient, du arbejder med eller risikerer at miste din CFP-betegnelse.