Cash Flow Business Definition

En virksomheds kontanter spiller en enorm faktor for, om virksomheden vil overleve. Selvom du har en virksomhed, der viser et overskud, skal du have pengestrømmen til at matche, hvis virksomheden skal tjene penge og køre operationer problemfrit. Forudsete pengestrømsbehov er halvdelen af ​​kampen i forbindelse med et cash flow problem.

Identifikation

For virksomheder refererer pengestrømme til, hvor meget hårde penge der går ind og ud af et virksomheds budget. Udgifter til $ 5.000 på driftsudgifter og indskud på $ 4.000 resulterer for eksempel i et negativt pengestrømme på $ 1.000.

Misforståelser

Fortjeneste og pengestrømme er ikke det samme. Fortjeneste er penge, som virksomheden ender med at tjene efter omkostninger og skatter, mens pengestrømme er penge til rådighed til driftsudgifter. Tag f.eks. Firma X. Selvom det har sikret overskud i måned seks på $ 10.000, har det stadig brug for pengestrømme i måned 1 for at komme til disse salg. Det omvendte kan ske. En producent kan sælge dyrt udstyr, fordi ingen ønsker sine produkter. Det ville have stort cash flow på grund af salget, men lave overskud, fordi det ikke kan producere varer for at opnå en fortjeneste.

typer

Pengestrøm går ind og ud af en virksomhed. Pengestrømme opstår, når et selskab modtager penge. Dette kan komme fra kundesalg, låne penge fra en bank eller investorer køber aktier.

Cash outflow betyder, at et firma overfører penge ud af budgettet. Løn, forsyninger og juridiske udgifter er almindelige eksempler på kontant udløb. Køb på kredit betragtes dog ikke som kontant udstrømning, før virksomheden rent faktisk betaler hårde penge på gælden.

Beregning af pengestrømme

Den mest basale beregning af månedlig pengestrøm tager højde for startmængden af ​​kapital i budgettet, kontantstrøm, kontantstrøm og slutbalancen.

En langsigtet pengestrømsrapportfaktor i forventet pengestrømme og omkostninger. Beregning af langsigtet pengestrømme er meget vanskeligere end kortsigtet på grund af ukendte variabler, der kunne komme op, som en pludselig stigning i efterspørgslen, der kræver ansættelse af flere medarbejdere.

Tip

At reducere tiden mellem salg og når du modtager betaling straks øger pengestrømmen. Entrepreneur.com anbefaler hurtig fakturaer og kontakter kunden, hvis han er langsom at betale. Overvej at tilbyde rabatter til kunder, der betaler kontant.

Forbedret salg kan forvirre din cash flow analyse. Vagtudgifter; hvis de stiger hurtigere end salget, skal du foretage hurtige handlinger for at kontrollere dem. Entrepreneur.com foreslår at forsinke betalingen til leverandører så sent som muligt og arbejde med leverandører, der kan forlænge betalingsfristerne.