Sådan bruges planlægningsprocessen i forsikringssalgssektoren

Finansiel planlægning er processen med at sætte mål og opfylde disse mål gennem en vellykket tildeling af finansielle ressourcer. Denne proces gælder for forsikringssalgsvirksomheden, da en del af en finansiel planlæggers ydelser omfatter salgsforsikring for at sikre kundernes aktiver. Den Certified Financial Planning Board of Standards fastsætter regler og beskriver forskellige processer, der betragtes som almindeligt accepterede tilgange til finansiel planlægning. De beskriver en proces, der gælder for alle aspekter af finansiel planlægning, herunder forsikring.

1.

Etablere kundeforhold. Dette trin i planlægningsprocessen giver dig mulighed for at bygge rapport med din klient. Du vil også diskutere hvilket arbejde du skal gøre for kunden (erhvervsforsikring, personlig forsikring mv.). Eventuelle gebyrer adskilt fra forsikringssalget diskuteres. Normalt opkræves et gebyr kun for komplekse forsikringsplanlægning eller forretningsplanlægning.

2.

Indsamle data fra klienten. Dette indebærer at få oplysninger om kundens økonomiske situation, herunder de nuværende forsikringspolicer, han har i kraft, hans investeringer, hans gæld og hans disponible indkomst. I forbindelse med forsikringsplanlægning skal du diskutere, hvordan klienten føler sig om risiko. Du vil også hjælpe ham med at bestemme, hvad hans forsikringsmål og behov er.

3.

Analyser kundens data for at afgøre, hvordan hun vil opfylde hendes forsikringsmål. Brug illustration software dit forsikringsselskab giver at køre forsikrings citater. Bestem hvilken slags dækning hun har brug for for livsforsikring, samt ansvar eller ejendom og ulykke. For livsforsikring skal du afgøre, om et livs liv, hele livet, universelle liv eller en variabel livsforsikring vil være hensigtsmæssig baseret på kundens risikotolerance og hendes økonomiske mål.

4.

Udvikle og præsentere anbefalinger til kunden. Alle dine analyser og forsikringspolitiske illustrationer skal organiseres og forklares til ham på enkle vilkår, som han kan forstå. Når du foretager din anbefaling, kan du også være nødt til at hjælpe klienten med budgettering, så han har råd til at købe den forsikring, han har brug for.

5.

Gennemfør anbefalingerne og lav forsikringssalget. Har kunden udfyldt en ansøgning om liv, auto, hjem, ansvar eller anden form for forsikring, hun har brug for, og indsamle alle relevante data til behandling af ansøgningen. Dette omfatter alle statslige formularer ud over den grundlæggende applikation.

6.

Overvåg anbefalingerne. Med jævne mellemrum skal du gennemgå din kundes forsikringsdækning og rådgive ham om, hvor meget forsikring han har brug for baseret på sine aktiver og finansielle mål.