Forces Impacting the Financial Planning Industry
Finansiel planlægning er midt i en massiv omdannelse. Mens udøvelsen af økonomisk høring står over for mange udfordringer, går det ind i en periode, der er beskrevet af brancheeksperten Bob Veres som "en gylden tidsalder i økonomisk planlægning, en tid med ekstraordinær mulighed, vækst, velstand - og måske vigtigst af alt bedre og mere fokuseret service til samfundet af finansielle forbrugere. "
Teknologi
Efterhånden som forbrugerteknologi udvides, har investorerne flere værktøjer til deres rådighed for at analysere og adressere deres egen personlige økonomi. Finansielle planlæggere presses for ikke at "falde bag kurven" af disse højteknologiske fremskridt. I dag er forbrugerne mere beføjet til selv at finde oplysninger om investeringer og finansiel planlægning. Online information er let til rådighed vedrørende finansielle instrumenter, markedstendenser og endda anmeldelser af finansielle og rådgivende virksomheder. Samlede kontouppreparationer er tilgængelige online og via apps, der giver et bredt overblik og analyse af en forbrugers økonomiske situation. Planlæggere skal forblive teknisk relevante for at imødekomme kundernes forventninger.
commoditization
Da teknologieniveauer spillereglerne for økonomisk rådgivning ved at tilbyde onlineværktøjer og smartphoneapps for alt fra budgettering til investering, bliver commoditization af den finansielle planlægningsindustri et problem. Mange aspekter af den finansielle servicesektor er allerede blevet kommoditeret. Lagerhandler bruges til at koste hundredvis af dollars, men udføres nu til en brøkdel af denne pris eller gratis. Indeksinvestering bliver mere udbredt, og gratis software kan nu udføre sofistikerede økonomiske planlægningsprognoser. For at undgå lignende pristryk skal finansielle planlæggere finde måder at tilføre værdi til deres tjenester.
Ændring af forretningsmodel
Forretningsmodellen for finansiel planlægning udvikler sig også hurtigt. I stedet for at være en "finansiel konsulent" i en traditionel ramme for et større nationale mæglerfirma eller bank etablerer flere og flere planlæggere selvstændig praksis. Susan Theder, Chief Marketing Officer i Cetera Financial Group, siger, at dette giver dem mulighed for at operere "uden for de mange tarnished brands i branchen."
Fiduciary Standard
Fiduciary standard mandater at en finansiel planlægger sætter kundens behov først. I årenes løb var dette en standard, der ikke kunne påberåbes i en forretningsmodel, hvor "standard" var gældende. Egnethed kræver kun, at investeringer skal opfylde kundens mål, tidshorisont og erfaring. Men under denne standard kan interessekonflikter med hensyn til kompensation eksistere og behøver ikke offentliggøres. Da forbrugerne bliver mere opmærksomme på den højere fiduciære standard, vil branchen være under større pres for at overholde dette benchmark.
Regulering
Finansielle planlæggere står over for stigende regulatorisk pres, da værdipapirindustriens compliance omkostninger vokser, og fejl og udeladelsespræmier stiger. I lyset af investering svindel begået af dem som Bernie Madoff - dømt i en berygtet Ponzi ordning sag - kunder kræver større gennemsigtighed i investeringsprocessen. Observatører forventer fortsatte industrireformer i de kommende år, hvilket muligvis tvinger mindre finansielle planlægningsfirmaer til at fusionere med eller erhverves af større praksis for at undgå at øge udgifterne til overholdelse af lovgivningen.
Populære Indlæg
Af og til kan det være nødvendigt at justere en eksisterende regningspost i QuickBooks, uanset om det skyldes et tilsyn eller en ændring i faktureringsoplysninger. Men fordi softwaren ikke giver dig mulighed for at redigere en eksisterende post, skal du bruge en løsning, der indebærer at fjerne den post, der indeholder fejlen, og derefter indtaste en ny post med de korrekte data. 1.
Læs Mere
Ifølge Rajeev Pershawaria er forfatteren af "For mange bestyrelser, for få ledere" medarbejdere mest motiverede af deres virksomhedsrolle, deres arbejdsmiljø og deres faglige udviklingsmuligheder. Bestræbe sig på at skabe en atmosfære, hvor medarbejderne ved, at de er værdsat, hvor de har værktøjerne, skal være succesfulde, og hvor de har plads til at dyrke deres færdigheder. Fange dem, de
Læs Mere
Overdreven og forældet opgørelse er et problem med supply chain management for producenter, distributører og detailhandlere. Beholdning udgør en stor investering for disse virksomheder, og hvis den ikke sælges af en eller anden grund, tager det plads i lagerbygninger og øger virksomhedens ansvar. En E
Læs Mere
En virksomheds succes kan stort set afhænge af effektiv kommunikation inden for organisationen. Forvaltning af kommunikation og fremme af sund konfliktløsning bør være et mål for ledelsen. En undersøgelse bestilt af CPP Inc. i 2008 viste, at medarbejderne bruger 2, 8 timer om ugen, der beskæftiger sig med konflikter. Samme
Læs Mere
SWOT analyse, styrke, svaghed, muligheder og trusler analyse, giver en struktur for organisationer, herunder små virksomheder, til at analysere det internt. Analysen undersøger en organisations aktiver, processer og tidligere niveauer af præstation. Selvom SWOT-analyse giver nogle fordele til en organisation, kan det være ufordelagtigt at bruge det i din lille virksomhed, medmindre du forstår dets grænser og risici. Andr
Læs Mere