Retningslinjer for indbetaling af forretningskontrol

Mange små virksomheder - især detailhandlere - styrker forbrugerne ved at acceptere flere forskellige betalingsformer for produkter eller tjenester. Nogle detailhandlere tillader kunderne at betale en forretningskontrol, typisk en lønkontrol, og enten opkræve et nominelt gebyr for tjenesten eller kontantcheck gratis, hvis kundens regning overstiger et bestemt beløb. Selvom indbetaling af en forretningskontrol kan forbedre kundeloyalitet og tilfredshed, bør virksomhedsejere tænke omhyggeligt om risici og belønninger, og derefter indstille passende acceptpolicies.

Politiske standarder

Etablere klare regler om, hvilke typer checks der kan accepteres. Generelt accepterer virksomheder ikke post-dateret kontrol, kontrollerer mere end 90 dage gamle eller checks mere end $ 10.000. $ 10.000 grænsen vedrører føderale hvidvaskning love; Enhver transaktion, der involverer $ 10.000 i kontanter, kræver, at en valuta transaktionsrapport indleveres til Internal Revenue Service.

Træn dine clerks til at inspicere virksomhedskontroller for at kontrollere, at hver check har en dato, et betalingsmodtagernavn, et dollarbeløb med tal og matchende tekst, en underskrift, betalers navn og kontonumre i bunden af ​​checken. Opfordre dem til at lade din kunde underskrive bagsiden af ​​kontrollen i kontoristens tilstedeværelse.

Hvis din virksomhed opkræver et gebyr for betaling af en virksomhedskontrol, skal du sende disse oplysninger på et iøjnefaldende sted for at undgå forvirring.

Kontrollér godkendelser

Detailhandlere har generelt ingen mulighed for at vide, om en forretningskontrol er gyldig, så overveje at abonnere på en clearinghouse-tjeneste, som f.eks. Telecheck, for øjeblikkelig godkendelse af virksomhedskontrol. Giv også clerks retningslinjer for, hvor stor en check, og hvor mange checks, de kan betale for en given kunde, før de får godkendelse fra ledelsen.

Kundeidentifikation

Som med personlige checks skal clerks kontrollere identiteten af ​​deres kunder og sikre, at det viste ID matcher navn og adresse trykt på forretningskontrollen. Oplys medarbejderne om, at de skal registrere ID-nummeret og udløbsdatoen for hvert gyldigt kørekort eller det udstedte ID-kort på bagsiden af ​​checken og bekræfte godkendelses signaturen mod id'et.

Svig og genopretning

Offentlig post dine politikker om dårlig kontrol. Mange leverandører opkræver et fast gebyr for hver afprøvet check, ofte $ 15 til $ 30 pr. Begivenhed, og binder ansvaret til kunden og ikke til det selskab, der udsteder checken. Sørg for, at en skriftlig check-accept politik informerer kunden om, at hun er ansvarlig, hvis checken skal hoppe af en eller anden grund.

Overvåg bulletiner fra Federal Trade Commission (FTC) om forskellige organiserede svigringe, der opererer i dit område og overvåge FTC-advarsler for tegn på potentielt bedrageri blandt kunderne.

Påtegninger

Træn dine clerks hvordan du kan finde fælles godkendelsesproblemer. Disse udfordringer omfatter check fra tredjeparter (checks, der udbetales til en person, der underskriver ryggen og skriver "betale til ordren" en anden person) og kontroller, der kræver flere signaturer. For eksempel skal en check udbetalt til en mand og kone underskrives af begge parter.

Lad ikke kontorister acceptere checks med restriktivt påtegninger. For eksempel vil nogle mennesker skrive "uden brug" på en check, hvilket betyder, at selskabet indbetaler kontrollen, er enig i, at hvis der er et problem med checken, kan selskabet ikke forfølge skader fra den person, der præsenterede det.