Cash Forecasting Tools

At skabe en fortjeneste betyder ikke, at du kan betale dine regninger. Det er muligt at få regninger forfaldne, før du indsamler tilstrækkelige tilgodehavender til at dække dem, og det resulterer i et pengestrømme mangel. Forudsigelse af dit cash flow vil hjælpe dig med at undgå de typer problemer, der er forbundet med pengestrømme mangler, herunder øget rentebetalinger og produktionsafbrydelser.

Pengestrømsopgørelse

En pengestrømsopgørelse er et vigtigt redskab til prognoser, når din virksomhed vil have kontanter til at betale sine forpligtelser. Dette finansielle dokument viser, hvornår du kan forvente at modtage kontanter fra kunder og kunder, og når du skal foretage kontantbetalinger. Et masterbudget kan kun vises, når beløbene skal betales, men ikke hvordan de skal betales. Hvis du for eksempel har en $ 5.000 regning på grund af den 1. marts, kan du muligvis betale det med et kreditkort. Master budgetter ofte gennemsnitlige betalinger for at vise månedlige indkomst- og udgiftsniveauer, men de viser ikke, hvornår betalinger forfalder. Et pengestrømmebudget indgår beløb, som kvartalsvise præmiebetalinger, i de fire måneder de skylder, i stedet for at dividere det samlede beløb af præmierne med 12 og sætte dette tal i hver måneds udgifter.

Tilgodehavender Ældre rapporter

Et andet værktøj til prognostisering af kontanter er en gældsforpligtelse for tilgodehavender - en liste over penge skyldige til dig, rangeret i kronologisk rækkefølge. Din salgsrapport kan vise, at du solgte varer på $ 10.000 pr. 15. juni, men afhængigt af de vilkår, du tilbyder dine kunder, kan du muligvis ikke modtage betaling i 10, 30, 60 eller 90 dage. En kundefordringsberegningsrapport kan indeholde noter, der identificerer kronisk senbetalende kunder eller dem, der har kontaktet dig om potentielle problemer med at betale deres regninger.

Salgsrapporter

Salgsrapporter kan hjælpe dig med at forudsige kontantstrøm på en række måder. Rapporter af det faktiske salg hjælper dig med at bestemme de omkostninger, du genererer for at opfylde disse ordrer, og når du kan forvente betaling. Salgsrapporter hjælper med at generere produktions- og indkøbsrapporter, der hjælper dig med at projicere materialer, forsyning, energi og arbejdsmarkedsbehov og tidspunktet for disse udgifter, samt når du kan forvente at modtage betaling for disse ordrer.

Renteberegninger

Hvis du ikke beregner dine rentebetalinger, kan du muligvis ikke inkludere dem i dit hovedbudget og overskudsfremskrivninger. Småvirksomheder bruger ofte kreditkort til at lancere en virksomhed eller fondstransaktioner, med månedlige renter påbalanceret. Disse beløb kan tilføje hurtigt, fordi du ikke behøver at betale dem som de tilfalder. Sporing af din interesse vil hjælpe dig med bedre at håndtere dine gældsforpligtelser.