Formel til beregning af samlet pengestrøm

Projektering af dit cash flow er afgørende for at holde dine døre åbne, fordi overskud på papir ikke altid sikrer, at du kan betale dine regninger, når de er på grund. At forstå, hvordan du beregner dit samlede cash flow, hjælper dig med at se, hvor alle dine penge kommer fra, og når du kan forvente, at det kommer frem.

Small Business Cash Flow

Mens pengestrømme kan omfatte komplekse forretningstransaktioner, som f.eks. Betaling af udbytte af aktionærer, henviser småbeløbs pengestrøm normalt til timingen af ​​dine tilgodehavender og gæld. For eksempel, når du laver et salg, kan du tilføje disse indtægter til din balance som en tilgodehavende. Dette kan vise, at du har flere aktiver end passiver - på papir. Hvis pengene fra det pågældende salg ikke kommer i 60 dage, vil kontanterne ikke "strømme ind" i to måneder. Du skal finde andre penge til at betale dine regninger på mindre end 60 dage. Disse regninger kan omfatte dem, der opstår ved at opfylde det salg eller kontanter, der vil "flyde ud" på mindre end 60 dage.

Samlet pengestrømme

Ud over indtægter, du genererer fra salg, kan du have andre kilder til kontanter, der kommer ind i din virksomhed. Dette kan indeholde renter på investeringer, renteindtjening på din driftsbalancens saldo eller renteafgifter, du opkræver på forsinket gæld. Det kan komme fra salg af aktiver eller penge, som du modtager som refusion for returnerede varer, du har købt eller tjenester, du har betalt, men ikke modtaget. Hvis du modtager en dom eller afvikling i en retssag, kan det regne med din samlede pengestrøm. Dine gæld kan indeholde salgs- og indkomstskatter, refusion eller juridiske vurderinger. Hvis du kun ønsker at bestemme dit pengestrømme fra driften, vil du begrænse din indkomst til salgsindtægter og dine udgifter til produktions- og overheadomkostninger, der er direkte knyttet til dine salgsaktiviteter.

Samlet operationel pengestrømmeformel

For at beregne det samlede pengestrømme fra driften, der refererer til kerneforretningsaktiviteter, skal du beregne dine samlede forventede tilgodehavender fra salg i den periode, du estimerer. Dette kan være for en måned eller et kvartal eller for året. Subtrahere dine direkte produktions- og overheadomkostninger. Indtast disse tal i dit budget efter måned, kvartal eller år, ved hjælp af de nøjagtige datoer, du modtager dine kontanter og de nøjagtige datoer, du betaler dine regninger. Din formel vil se ud: Total salgsindtjening - Samlede driftsudgifter = Samlet driftstrøm. Du ville ikke tilføje gældsserviceomkostninger på sidste års køb, for eksempel fordi dette ikke var et resultat af årets drift. Hvis du ikke var i drift, ville du stadig have denne udgift. Dette vil give dig mulighed for at se dit samlede drifts kontantstrøm hver måned, kvartal og årligt.

Samlet Business Cash Flow Formula

Hvis du vil se dit samlede pengestrømme fra din overordnede forretning, skal du tilføje salgsindtægter og udgifter, som f.eks. Rente og indkomstskat, for at bestemme dit samlede cash flow. Dette ville se ud: Samlede tilgodehavender - Samlet gæld = Samlet pengestrøm. Brug kun tilgodehavender og gældsforpligtelser i din cash flow periode, ikke samlede indtægter og omkostninger genereret, som måske ikke ankommer eller skyldes indtil den periode, hvor du beregner cash flow.

Andre overvejelser

Hvis du afskriver aktiver, skal du tilføje det til dine pengestrømme fremskrivninger, da det vil reducere din skattepligtige udgift. Hvis du nøjagtigt kan estimere dårlig gæld, trækker du det fra dine kundefordringer tal. Hvis du har en eller flere kunder med forsinket betaling, skal du justere dine datoer for tilgodehavender. Hvis disse forsinkede betalinger øger dine rentebetalinger på gæld, du plejede at opfylde disse ordrer, faktor i den ekstra renteudgift.